معرفی
قرارداد تأمین مالی جمعی (Crowdfunding Agreement) قراردادی است که به موجب آن، یک شخص حقیقی یا حقوقی (متقاضی تأمین مالی) با استفاده از یک سکوی تأمین مالی جمعی دارای مجوز، منابع مالی موردنیاز برای اجرای یک پروژه، توسعه محصول، راهاندازی کسبوکار یا افزایش ظرفیت تولید را از طریق مشارکت تعداد زیادی از سرمایهگذاران جذب میکند. در این قرارداد، علاوه بر متقاضی و سرمایهگذاران، سکوی تأمین مالی جمعی بهعنوان واسطه اجرایی، فرآیند پذیرش طرح، جذب سرمایه، مدیریت وجوه، اطلاعرسانی و نظارت بر اجرای تعهدات را بر عهده دارد. در ایران، تأمین مالی جمعی معمولاً بر اساس ضوابط و دستورالعملهای نهادهای ناظر انجام میشود و استفاده از سکوهای دارای مجوز برای اجرای این فرآیند اهمیت اساسی دارد.
اهداف قرارداد
اهداف اصلی این قرارداد عبارتاند از:
تأمین سرمایه برای اجرای پروژهها
جذب سرمایه از عموم سرمایهگذاران
کاهش وابستگی به تسهیلات بانکی
توسعه کسبوکارهای نوآورانه
افزایش ظرفیت تولید
تأمین سرمایه در گردش
حمایت از شرکتهای دانشبنیان
مشارکت سرمایهگذاران خرد در پروژههای اقتصادی
توسعه فناوری و نوآوری
ایجاد شفافیت در فرآیند جذب سرمایه
طرفهای قرارداد
بسته به ساختار پروژه، طرفهای قرارداد میتوانند شامل موارد زیر باشند:
متقاضی تأمین مالی (شرکت یا شخص اجراکننده پروژه)
سکوی تأمین مالی جمعی
سرمایهگذاران
نهاد مالی یا عامل پرداخت (در صورت وجود)
ضامن یا مؤسسه تضمینکننده (در صورت وجود)
امین یا ناظر پروژه (در صورت پیشبینی)
انواع تأمین مالی جمعی
این قرارداد میتواند بر اساس یکی از مدلهای زیر تنظیم شود:
۱. تأمین مالی مبتنی بر مشارکت
سرمایهگذاران در منافع و ریسکهای پروژه مشارکت میکنند.
۲. تأمین مالی مبتنی بر بدهی
سرمایه جذبشده در قالب وام یا ابزارهای بدهی بوده و در سررسید بازپرداخت میشود.
۳. تأمین مالی مبتنی بر پاداش
سرمایهگذاران در قبال حمایت مالی، کالا، خدمت یا امتیاز مشخصی دریافت میکنند.
۴. تأمین مالی مبتنی بر سهام
سرمایهگذاران در ازای سرمایهگذاری، مالک بخشی از سهام یا حقوق مالی پروژه میشوند؛ در صورت مجاز بودن این ساختار طبق قوانین و مقررات حاکم.
موضوع قرارداد
موضوع قرارداد میتواند شامل موارد زیر باشد:
تأمین سرمایه برای اجرای پروژه
توسعه خط تولید
خرید ماشینآلات
خرید مواد اولیه
توسعه محصول
تحقیق و توسعه (R&D)
صادرات
توسعه بازار
سرمایه در گردش
اجرای طرحهای صنعتی یا فناورانه
ارکان اصلی قرارداد
یک قرارداد حرفهای تأمین مالی جمعی معمولاً شامل بخشهای زیر است:
مشخصات طرفین
تعاریف
موضوع قرارداد
مبلغ هدف تأمین مالی
مدت جذب سرمایه
نحوه مشارکت سرمایهگذاران
شرایط آزادسازی وجوه
تعهدات متقاضی
تعهدات سکوی تأمین مالی
حقوق سرمایهگذاران
نحوه گزارشدهی
تضامین
مدیریت ریسک
فسخ قرارداد
حل اختلاف
قانون حاکم
تعهدات متقاضی تأمین مالی
متقاضی متعهد است:
اطلاعات صحیح و کامل درباره پروژه ارائه دهد.
منابع مالی را صرفاً در چارچوب طرح مصوب مصرف کند.
گزارشهای دورهای پیشرفت پروژه را ارائه دهد.
حقوق سرمایهگذاران را رعایت کند.
اطلاعات بااهمیت مؤثر بر پروژه را بدون تأخیر افشا نماید.
تعهدات سکوی تأمین مالی
سکوی تأمین مالی حسب مفاد قرارداد متعهد است:
بررسی اولیه مدارک و طرح
انتشار اطلاعات پروژه
مدیریت فرآیند جذب سرمایه
نگهداری و انتقال وجوه طبق ضوابط
ارائه گزارشهای لازم
رعایت الزامات قانونی و نظارتی
حقوق و تعهدات سرمایهگذاران
سرمایهگذاران حسب نوع قرارداد حق دارند:
اطلاعات پروژه را دریافت کنند.
گزارشهای عملکرد را مشاهده کنند.
منافع یا بازده توافقشده را مطابق قرارداد دریافت کنند.
در حدود قوانین و قرارداد از حقوق خود دفاع نمایند.
همچنین متعهد هستند:
اطلاعات هویتی صحیح ارائه دهند.
سرمایهگذاری را مطابق ضوابط انجام دهند.
شرایط و ریسکهای پروژه را بپذیرند.
تضامین
در صورت پیشبینی در قرارداد، تضامین میتواند شامل موارد زیر باشد:
ضمانتنامه بانکی
چک
سفته
وثیقه ملکی
ضمانت شخص ثالث
بیمه
توثیق داراییها
سایر تضمینهای قانونی
مدیریت ریسک
برای کاهش ریسکهای پروژه، معمولاً اقدامات زیر پیشبینی میشود:
ارزیابی فنی و مالی پروژه
اعتبارسنجی متقاضی
کنترل مصرف منابع
گزارشدهی دورهای
حسابرسی
نظارت بر اجرای پروژه
مدیریت ریسکهای عملیاتی و مالی
ضمانت اجرا
در صورت نقض تعهدات قراردادی، حسب مورد اقدامات زیر قابل اعمال است:
تعلیق پرداخت وجوه
مطالبه خسارت
استرداد منابع
ضبط تضامین
فسخ قرارداد
پیگیری از مراجع قانونی یا داوری
پیوستهای متداول
این قرارداد معمولاً دارای پیوستهای زیر است:
طرح کسبوکار (Business Plan)
برنامه مالی
زمانبندی اجرای پروژه
جدول جذب سرمایه
گزارش ارزیابی
برنامه مصرف منابع
تضامین
گزارشهای پیشرفت
صورتهای مالی
فرمهای سرمایهگذاری
گزارش حسابرس
الحاقیهها
مزایای قرارداد تأمین مالی جمعی
دسترسی به منابع مالی بدون اتکا کامل به تسهیلات بانکی
جذب سرمایهگذاران متعدد
توسعه سریعتر پروژهها
افزایش شفافیت مالی
حمایت از نوآوری و فناوری
تأمین سرمایه در گردش
توسعه ظرفیت تولید
ایجاد فرصت مشارکت برای سرمایهگذاران خرد
جمعبندی
قرارداد تأمین مالی جمعی (Crowdfunding Agreement) چارچوب حقوقی لازم برای جذب سرمایه از طریق مشارکت عمومی را فراهم میکند و روابط میان متقاضی تأمین مالی، سرمایهگذاران و سکوی تأمین مالی را بهصورت شفاف تنظیم مینماید. این قرارداد برای استارتاپها، شرکتهای دانشبنیان، واحدهای تولیدی، پروژههای صنعتی، طرحهای نوآورانه، پروژههای فناوری، کسبوکارهای کوچک و متوسط (SMEs)، پروژههای کشاورزی، صنایع غذایی، تجهیزات پزشکی، صنایع خلاق و پروژههای توسعهای کاربرد گسترده دارد و معمولاً در کنار قراردادهای مشارکت، سرمایهگذاری، انتقال فناوری، خرید تجهیزات و توسعه کسبوکار مورد استفاده قرار میگیرد.
دانلود نمونه قرارداد تامین مالی جمعی.docx
